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ファイナンシャルプラン

100年ライフお金のゴエス|相続財産の評価を学習する②

相続財産の評価を学習する②では、非上場の会社規模の学習をします。同族株主が取得する株式(取引相場のない株式)は、原則的評価方式により評価されるが、会社規模(大会社・中会社・小会社)の判定基準とする要素は「従業員数」「総資産価値」「取引金額」の3つを判定基準にします。従業員数が70人以上の会社は大会社です。
お金のゴエス

200年ライフお金のゴエス|不動産の調査と取引を学習する

不動産は民法と深く関わっています。法には国の歴史があり、改正には理由があります。貸すにしろ、借りるにしろ、ポイントを押さえておくことが重要です。騙す者は、騙すことを考えてうる分、法にも精通しています。騙される人は何度も騙される思考回路を持っています。読むときは「なぜ?」と理由を考えながら読むようにしてください。
お金のゴエス

200年ライフお金のゴエス|相続財産の評価を学習する

Naoman こんにちは、人生100年時代のマインドフルネスなファイナンシャルプランナー、ルーティンワーカーなゲンキポリタンです。 相続税や贈与税を計算するとき、取得した財産をいくらと評価するかが必要になりま...
相続

100年ライフお金のゴエス|遺留分の相続を学習する

遺言の内容にかかわらず、一定範囲の相続人(遺留分権利者)は、最低限の相続分を獲得できる制度として「遺留分」が定められています。遺留分権利者とは、遺留分を請求し受け取ることのできる権利を持つ兄弟姉妹以外の相続人のことです。ここでは遺留分権利者や割合をご説明します。
お金のゴエス

200年ライフお金のゴエス|贈与税を学習する

贈与税には、基礎控除があります。 贈与税の基礎控除額は110万円です。 したがって1 年間に受けた贈与の合計額が110万円以下であれば、課税されません。 たとえばお年玉として毎年110万円を30年間渡し続けても、課税されないということ...
お金のゴエス

200年ライフお金のゴエス|贈与を学習する

生前整理のひとつに贈与があります。 生前相続はありませんが、生前贈与があります。 「贈与」と「相続」、はどちらも「財産を誰かに与える」方法です。 もっとも大きな違いは、「その財産を“いつ”与えるか」です。 贈与は財産を渡す人が存...
相続

100年ライフお金のゴエス|相続税計算の準備と3ステップを学習する

相続税の計算は簡単な3ステップをご紹介しています。さらに相続税と贈与税、解るようで、ちょっと解りにくい関係。相続税法では、相続税と贈与税の2税目が規定されています(=1税法2税目)が、これは相続税と贈与税に密接な関係があるからです。1税法2税目?ここでは相続税を中心に学習します。
お金のゴエス

200年ライフお金のゴエス|株式の税金を学習する

株式からの収入には税金がかかります。配当金と売却益(譲渡金)があります。ここでは、課税方式を学習、さらに節税対策も学習します。 さらに有益な情報をキャッチしてお知らせしますので、今後もよろしくお願いします。。
お金のゴエス

100年ライフお金のゴエス|2つの金銭信託を学習する

世界中を恐怖のどん底に叩き込んでいるコロナウイルス、自然災害を生きるにはシステムの変更で対抗するしかありません。私たちはシステムの変更する分岐点のど真ん中にいます。現在と分岐点をマッチングさせる技術を身につけるために今回は「合同運用指定金銭信託(一般口)」と「実績配当型金銭信託」の違いを説明します。
お金のゴエス

100年ライフお金のゴエス|貯蓄型金融商品を学習する

ご紹介する貯蓄型金融商品は基本中の基本です。身近なものですが、自分に合っているかどうか、その理由とともに見直してくださいね。利回りと金利でお話したように、お金持ちとそうでない人の思考力や行動力の違いはほんのわずかな違いです。お金には増やし方があります。わずかな違いを思考回路に植え付けましょう!
お金のゴエス

200年ライフお金のゴエス|お金の本質と利回りを学習する

お金持ちとそうでない人の思考力や行動力の違いはほんのわずかな違いです。その悔しさを実感して、お金の本質、つまり生き方のわずかの違いに気づいていただくのが、今回の目的です。今回は「金利と利回り」というお金の本質、さらに将来価値がすぐにわかる係数の使い方について学習します。
ライフプラン

200年ライフ生活のゴエス|マインドフルネスなライフプラン

200年ライフをどう生きるか?360度の視点で200年ライフを考えサポートしているのが、私たちのポリシーです。 200年ライフをゴエス(整理・整頓・清掃・清潔。習慣)して、エンドレスにワンダフルにするのが私たちの使命です。 ぜっぴん...
十牛図

禅の教科書「十牛図」|もともとのいのちを生きるライフプラン

「マインドフルネスなライフプラン」はファイナンシャルプランナーが、お客様のライフデザインをお伺いしながら、7つステップで組み立てていきます。ライフデザインとはなんでしょう?なぜライフプランが必要なのでしょう?「ファイナンシャルプラン」ってお金持ちのすることだと思っていませんか?その「ひみつ」をご説明します。
お金のゴエス

100年ライフお金のゴエス|預金・投資のセーフティネット

金融商品には、資産を守る仕組みがあります。いわゆるセフティネットですが、保護されているものとそうでないものがあるので、注意が必要です。代表的な預金保険制度から見ていきましょう。
お金のゴエス

200年ライフお金のゴエス|デリバティブを学習する

株式、債券、投資信託など、お金を増やすための手段に使うのが「金融商品」です。デリバティブ(Derivative)は、これらの金融商品に派生して生まれる権利などを取引するもので「金融派生商品」と呼ばれています。デリバティブは未来の不安をコントロールする目的で生まれた商品です。担保するといってもリスクがあるので賢く使いたいですね。
お金のゴエス

100年ライフお金のゴエス|外貨建て金融商品を学習する

外貨建て金融商品とは。取引価格が外貨建て(米ドル、豪ドル、ユーロなど)で表示されている金融商品をいいます。外貨預金・外国株式・外国債券・外国投資信託・外国為替証拠金(FX取引)など主な外貨建て金融商品をチェックします。
お金のゴエス

200年ライフお金のゴエス|儲ける債券の種類・3つの利回り

「貯蓄から投資へ」が当たり前の時代。100年ライフのライフプランをする前に、知っておきたい、知りたい投資のこと。債券利回りの計算方法などをご紹介します。
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100年ライフ生活のゴエス|世界の70%が人生で後悔していること

世界の70%が人生の終盤で後悔している原因は、どこにあると思いますか?感情的な人生脚本を合理的なライフプランに書き直してエンドレスにワンダフルな暮らし方をルーティンワークしていただく、マインドフルネスなライフプラン(ファイナンシャルプランニング)のご案内です。
十牛図

無形資産の教科書|自分を極める「十牛図」

禅の教科書「十牛図」は、無形資産の教科書として人生100年時代を生きる世代を応援します。自分とは何者か?という根本問題に焦点をあてることで、どう生きるべきか、他者とは何者かという根本問題にも答えを出します。自分を高めたい自己マスタリーにも大きな効果を発揮すること間違いなしです。
ライフデザイン

誰も言わなかった禅「十牛図」十の入鄽垂手(にってんすいしゅ)

「入鄽垂手」とは「ぶらりと町に入ってきて、何をするということもなく帰っていく」という意味になります。つまり、執着がなく、自他共にあるがままでよしとするなら、何も語らなくても、そこにいるだけで、気軽に声をかけるだけで、いのちの本性が、一切衆生に慈悲を持って接するのです。自利他利の仕組みでつながる循環する。
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